‘डिजिटल अटक’ लाखो लोक, भारतीय महिला बँकांकडून उत्तर मिळवून

अंजलीच्या* भयानक स्वप्नास फोन कॉलसह प्रारंभ झाला ज्यासाठी त्याची किंमत 58.5 मी ($ 663,390) असेल.

कॉलरने कुरिअर कंपनीकडून दावा केला आहे की मुंबईने कस्टम बीजिंगला पाठविलेले ड्रग पार्सल ताब्यात घेतले आहे.

भारतीय राजधानीच्या उपनगरामध्ये गुरुग्राममधील रहिवासी अंजली हा एक “डिजिटल अटक” घोटाळा “घोटाळा आहे आणि कायद्याच्या अंमलबजावणी अधिका officials ्यांना आपल्या मुलाला इजा न केल्यास धमकावल्यास धमकी दिली आहे.

गेल्या सप्टेंबरमध्ये पाच वेदनादायक दिवसात त्यांनी त्याला स्काईप 24/7 मध्ये ठेवले, धमक्या धोक्यात आणले आणि त्याला द्रवपदार्थ आणि आपली बचत हस्तांतरित करण्यास भाग पाडले.

“त्यानंतर, माझ्या मेंदूत काम करणे थांबले आहे. माझे मन थांबले आहे,” ते म्हणतात.

कॉल बंद होत असताना, अंजली तोडली – त्याचा आत्मविश्वास मोडला, त्याचे भाग्य गेले.

त्याचे प्रकरण अद्वितीय आहे.

सरकारी आकडेवारीवरून असे दिसून आले आहे की भारतीयांनी “डिजिटल अटक” मध्ये दहा लाख डॉलर्स गमावले आहेत, अहवालानुसार नोंदविण्यात आलेल्या प्रकरणे सुमारे 2022 ते 2024 दरम्यान सुमारे 123,000 पर्यंत पोहोचली आहेत.

हा घोटाळा इतका व्यापक झाला आहे की सरकारने पूर्ण -पृष्ठ जाहिराती, रेडिओ आणि टीव्ही पदोन्नती आणि अगदी पंतप्रधान घेतले आहेत. अधिका say ्यांचे म्हणणे आहे की त्यांनी सुमारे 5 स्काईप आयडी अवरोधित केला आहे आणि फसवणूकीशी संबंधित 5 पेक्षा जास्त व्हॉट्सअ‍ॅप खाती आहेत.

अंजलीने गेल्या वर्षी पोलिस स्टेशन आणि कोर्टाच्या दरम्यान बंद करण्यात घालवला, त्याच्या गहाळ पैशांचा मागोवा शोधला आणि पंतप्रधानांसह अर्जदाराच्या अधिकारास मदत केली.

पीडितांचे म्हणणे आहे की उड्डाण करणारे हवाई परिवहन, कमकुवत बँक संरक्षण आणि कमकुवत पुनर्प्राप्ती अशा देशात नियामक अंतर प्रकाशित करते जेथे डिजिटल बँकिंगने सायबर गुन्हेगारीच्या धनादेशांना मागे टाकले आहे आणि वर्गातील लोकांना प्रतिबंधित केले आहे.

अंजलीचे म्हणणे आहे की त्याच्या पैशाच्या मागच्या शोधात भारताच्या सर्वोच्च बँकांच्या प्रत्येक स्तरावर अपयशी ठरले आहे.

त्यांनी बीबीसीला सांगितले की त्यांनी 7 सप्टेंबर 2021 रोजी आपल्या एचडीएफसी बँक शाखेत – भारतातील सर्वात मोठे खाजगी एनडीडीस्ट – घोटाळेबाजांनी पाळत ठेवून 20 मीटर रुपये हस्तांतरित केले.

त्यांनी असा आरोप केला की बँक असामान्य व्यवहारासाठी लाल ध्वज किंवा ट्रिगर अलर्ट ओळखण्यात अयशस्वी ठरला, जरी तो हस्तांतरित करीत असलेली रक्कम माघार घेण्याच्या सामान्य पद्धतीपेक्षा 200 पट जास्त होती.

त्याच्या प्रीमियम अकाउंटने त्याच्या रिलेशनशिप मॅनेजरकडून कोणताही कॉल का घेतला नाही आणि बँक इतक्या मोठ्या डेबिटला ध्वजांकित करण्यात का अपयशी ठरली याबद्दल त्याला आश्चर्य वाटते.

“तीन दिवसांत मी तयार केलेल्या सर्व हस्तांतरित ठिकाणी शंका वाढविणे आणि गुन्हेगारी रोखणे पुरेसे नव्हते काय?” अंजलीने विचारले आहे की, क्रेडिट कार्ड ट्रिगर सत्यापन कॉलसाठी रु.

बीबीसीने अंजलीला पाहिले आहे की एचडीएफसीने आपल्या तक्रारीला ईमेलद्वारे “निराधार” म्हटले आहे आणि दोन दिवसांच्या विलंबानंतर फसवणूकीची घटना बँकेला कळविण्यात आली आहे. हे जोडले गेले आहे की या व्यवहारांना त्याच्या सूचनांविषयी बँकेने मंजुरी दिली जेणेकरून त्याच्या अधिका officials ्यांना दोषी ठरू शकले नाही.

भारताच्या बँकिंग लोकपालांनी एचडीएफसीवरील आरोप रोखले आणि २० च्या नियमांचे हवाला देऊन, फसवणूकीसारख्या ग्राहकांनी अंजलीसारख्या ग्राहकांना त्यांच्या चुकांबद्दल विचार केला तर ते नुकसान करतात.

एचडीएफसी बँकेने बीबीसी प्रश्नाचे उत्तर दिले नाही.

जेव्हा आम्ही अंजलीला भेटलो, तेव्हा त्याने आम्हाला एक प्रचंड चार्ट दाखविला की त्याने एका किना from ्यापासून दुसर्‍या किना to ्यावरुन कसे प्रवास करावे लागेल हे त्याने संकलित केले.

हे सिद्ध झाले की हा निधी प्रथम एचडीएफसी ते आयसीआयसीआय बँकेकडे “श्री. पियस” च्या खात्यावर गेला, जो भारतातील सर्वात मोठा खासगी एनडी उमेदवार आहे.

मनी ट्रेलच्या पोलिसांच्या तपासणीत असे दिसून आले आहे की श्री. पियस यांनी खात्यात हस्तांतरित होण्यापूर्वी केवळ काही हजार टाका शिल्लक ठेवले होते.

आयसीआयसीआय मला खात्यात एकाधिक निधी हस्तांतरित करण्यास का परवानगी देतो “जेव्हा अशा अचानक मोठ्या ठेवीने बँकेच्या अँटी-लँडिंग जबाबदारीनुसार स्वयंचलित व्यवहार निरीक्षण प्रणालीला ट्रिगर केले जाते”.

बँकेने आपल्या ग्राहकांना मिस्टर पियसच्या खात्यातून बँक सत्यापित न करता पैसे वेग देण्याची किंवा बँकेची जास्त प्रमाणात तपासणी न करता आपल्या ग्राहकांना कसे गती देण्याची परवानगी दिली हे देखील त्यांनी आश्चर्यचकित केले.

आयसीआयसीआयने श्री. पियुश यांच्याविरूद्ध तक्रार दाखल केली – ज्याला थोडक्यात अटक करण्यात आली होती आणि नंतर जामिनावर सोडण्यात आले होते – अंजली म्हणतात की त्याचे खाते गोठविण्यात उशीर होणे त्याच्यासाठी खूप महाग होते.

बीबीसीला दिलेल्या निवेदनात, आयसीआयसीआयने म्हटले आहे की त्यांनी खाते उघडल्याशिवाय आणि विवादास्पद व्यवहाराचे अनुसरण करेपर्यंत त्यांनी “आपला क्लायंट निश्चित केला” प्रक्रियेचे अनुसरण केले, ज्याने कोणतीही संशयास्पद क्रिया दर्शविली नाही. त्यात म्हटले आहे की “कोणतीही जवळीक पूर्णपणे निराधार आहे” ही बँक योग्य प्रकारे अयशस्वी झाली. “

बँकेचे म्हणणे आहे की अंजलीच्या तक्रारीनंतर हे खाते ताबडतोब गोठलेले आहे आणि त्याला पोलिस खटला दाखल करण्यात आणि खेचर खातेदार शोधण्यात मदत करते.

श्री. पियस उघडताना बँकेने केवायसीच्या नियमांचे पालन केले आणि वर्णन केलेल्या क्रियाकलापांसाठी जे वर्णन केले आहे त्यासाठी वापरले जाईल, असा अंदाज लावू शकला नाही.

पोलिसांना आढळले की आयसीआयसीआय पर्यंत पोहोचल्यानंतर चार मिनिटांच्या आत, फेडरल बँक ऑफ हैदराबाद शहराने मंजूर केलेल्या श्री पद्मावती सहकारी बँकेच्या पाच खात्यात त्याचे बहुतेक पैसे फिन्डेड होते.

त्यांना आढळले की आठपैकी आठ जणांचे पत्ते काल्पनिक होते आणि खातेदार ओळखले जाऊ शकले नाहीत.

त्यांची केवायसीची कागदपत्रेही बँकेला उपलब्ध नव्हती. उर्वरित तीन खाते धारक एक रिक्षा ड्रायव्हर, एका छोट्या गावात एक विधवा आणि कारमध्ये टेलरिंग होते.

पोलिसांना असे आढळले की खातेदार त्यांच्या खात्यात मोठ्या संख्येने वाहणा .्या मोठ्या संख्येने बेशुद्ध आहेत.

मे महिन्यात पोलिस सहकारी बँकेच्या माजी संचालकांनी सामुदला वेंकटेश्व्वरूला अटक केली – तो तुरूंगात होता, कोर्टाने “गुरुत्वाकर्षण आणि सायबर फसवणूकीचा दूरवरचा परिणाम लक्षात घेऊन” जामीन अर्ज तीन वेळा नाकारला.

पोलिसांच्या अहवालात असा आरोप आहे की यापैकी बरीच खाती वेंकटेश्वरूच्या मार्गदर्शनाखाली उघडली गेली होती आणि ती मूळत: एक खेचर खाते होती – जी इतर लोकांच्या नावाखाली खुली आहे, परंतु पैसे तस्करी करण्यासाठी पैसे चालविणार्‍या गुन्हेगारांना ते विकले जातात.

फेडरल बँक किंवा एसआरआय पद्मावती बँक दोन्ही बीबीसीच्या तपशीलांना प्रतिसाद देत नाहीत.

आपले पैसे गमावल्यानंतर एक वर्षानंतर, अंजली आणि इतरांनी जानेवारीत भारताच्या सर्वोच्च ग्राहक न्यायालयात अर्ज केला, ज्याने त्यांच्या बँकांनी “सेवांची तूट” असल्याच्या आरोपाची कबुली दिली. नोव्हेंबरमध्ये सुनावणीद्वारे बँकांनी प्रतिसाद दिला पाहिजे.

हा घोटाळा अधिक गुंतागुंतीचा होत असताना, जगभरात जागतिक स्तरावर आर्थिक फसवणूकीसाठी पैसे देणा banks ्या बँका, वित्तीय संस्था आणि नियंत्रकांच्या जबाबदा .्याभोवती वाढती चर्चा होत आहे.

गेल्या ऑक्टोबरमध्ये, यूके देय सेवांनी जबाबदारीच्या जबाबदा .्यांना स्पर्श केला, त्यांना अपवाद वगळता त्यांच्या ग्राहकांना पैसे देण्याची गरज आहे, जे काही प्रकारच्या आर्थिक फसवणूकीचे बळी आहेत.

बीबीसीसह डझनभर डिजिटल अटक करणारे पीडित पीडित पीडित, महेंद्र लिमाई, महेंद्र लिमे यांच्या पीडितांच्या खटल्यांविरूद्ध लढा देत आहेत, “बँकेची ग्राहकांची काळजी घेण्याची जबाबदारी आहे.

त्याने खेचरेची खाती उघडून अप्रत्यक्षपणे “आर्थिक आत्महत्या कमी केली”, असा आरोप केला आहे की त्यांचे तक्रारदार अप्रत्यक्षपणे ग्राहकांना योग्यरित्या कार्य करत राहण्यासाठी आणि त्यांच्या पैशाचे रक्षण करण्यासाठी आणि त्यांचे संरक्षण करण्यासाठी त्यांच्या कर्तव्यात “आर्थिक आत्महत्या” रोखतात.

तथापि, आतापर्यंत, आराम माहिती नसल्याचे सिद्ध झाले आहे – तो फसवणूकीतून पराभूत झालेल्या 58 मीटरच्या केवळ 10 मीटर रुपयांची पुनर्प्राप्ती करण्यास सक्षम आहे. आणि श्री. लिमा म्हणतात की हे कदाचित दीर्घकाळ युद्ध असू शकते.

त्याच्या जखमांवर मीठ घालण्यासाठी अंजली म्हणाले की, त्याला चोरीच्या पैशावर कर भरण्यास भाग पाडले जात आहे.

निवृत्त गुंतवणूकीवर भांडवली नफ्यावर कर आकारला जातो, जरी ते फसवणूक करणार्‍यांना हरवले जातात. तो आता अशा करातून सूट देण्यासाठी अर्ज करीत आहे.

ते म्हणतात, “आत्तापर्यंत आयकर विभागात या राष्ट्रीय गुन्ह्याची ओळख नाही, यामुळे पीडितांच्या आर्थिक त्रासाची संख्या वाढते,” ते म्हणतात.

*पीडितेचे खरे नाव त्याच्या ओळखीचे रक्षण करण्यासाठी बदलले गेले आहे.

बीबीसी न्यूज इंडियाचे अनुसरण करा इन्स्टाग्राम, YouTube, एक्स आणि फेसबुकद