नॅशनल सिक्युरिटीज मार्केट कमिटीने (सीएनएमव्ही) चलनांवर विपणन डेरिव्हेटिव्ह्जचे अत्यंत गंभीर उल्लंघन केल्याबद्दल ड्यूश बँकेला 10 दशलक्ष युरो दंड ठोठावला. गेल्या वर्षी तपासणी सुरू झाल्यानंतर, स्पॅनिश सुपरवायझरने असे मानले की “जटिल आणि जोखीम” चलनांविषयी डेरिव्हेटिव्ह्जशी संबंधित उत्पादनांची विक्री करताना बँकेने बर्याच स्पॅनिश व्यवसाय ग्राहकांना पुरेशी माहिती दिली आहे, विशेषत: लक्ष्य नफा फॉरवर्ड आणि अॅक्सिस टीपीएफ. या अर्थाने, ड्यूश बँकेने ग्राहकांना ही आर्थिक साधने वापरण्यासाठी सांत्वन आणि सोयीचे मूल्यांकन योग्यरित्या अंमलात आणले नाही.
एकीकडे, जर्मन बँकेच्या स्पॅनिश सहाय्यक कंपनीला “ग्राहकांच्या माहितीच्या कर्तव्यासंदर्भात काळजी आणि पारदर्शकतेचे पालन करण्यासाठी नॉन -अलीकडील किंवा वेगळ्या उल्लंघनामुळे 5 दशलक्ष युरो दंड मिळाला.” दुसरीकडे, अधिकृत राज्य वृत्तपत्र (बीओई) मध्ये सोमवारी प्रकाशित केल्याप्रमाणे, आपल्या ग्राहकांच्या वागणुकीचे पालन करण्यासाठी वारंवार त्याचे उल्लंघन करण्यासाठी आणखी 5 दशलक्ष युरोचा दंड आकारला गेला. आर्थिक दंड व्यतिरिक्त, ड्यूश बँक जटिल व्युत्पन्न उत्पादनांमध्ये गुंतवणूकीसाठी सल्ला देण्यास सक्षम राहणार नाही ज्यात एका वर्षासाठी चलन संरचना समाविष्ट आहेत.
“आम्ही सीएनएमव्हीच्या उल्लंघनाचे प्रकाशन पाहिले आहे. आम्ही पूर्वी आधीच सूचित केले आहे की आम्ही आमच्या ऑपरेशन्समध्ये सुधारणा केली आहे आणि आमची नियंत्रणे मजबूत केली आहेत. सीएनएमव्ही निर्णयाचा अवलंब करण्याचा आमचा मानस आहे. घटकाचे प्रवक्ते म्हणतात:” आम्ही अधिक विशिष्ट विशिष्ट बनवू शकत नाही यावर टिप्पण्या. “
एक वर्षापूर्वी, सीएनएमव्हीने या कारणास्तव ड्यूश बँकेला यापूर्वीच एक फाईल उघडली आहे, ग्राहकांचे नुकसान झालेल्या जटिल चलन उत्पादनांमुळे प्रभावित झालेल्या कंपन्यांच्या अनेक घटनांनंतर. खरं तर, २०२१ मध्ये ड्यूश बँकेने “टील प्रोजेक्ट” नावाची अंतर्गत तपासणी केली. या चौकशीच्या निष्कर्षांवरून असे दिसून आले आहे की त्या घटकाने 50 हून अधिक स्पॅनिश कंपन्यांकडे रहस्यमय डेरिव्हेटिव्ह्ज विकले आहेत. संशोधनात असे आढळले आहे की बँकेने आर्थिक साधने मार्केट्स (एमआयएफआयडी) च्या मार्गदर्शनाखाली व्यावसायिक ग्राहकांना योग्यरित्या वर्गीकरण केले नाही, जे युरोपियन युनियनचा आधार आहे जे संस्थांना आर्थिक विकासाच्या पातळीनुसार ग्राहकांना वेगळे करण्यास भाग पाडते, जोखीम समजून घेण्यासाठी सुनिश्चित करते. आणि समान उत्पादने जी त्यांच्या वैयक्तिक फाईलला अनुकूल आहेत.
सर्वात लोकप्रिय दाव्यांपैकी, पॅलेडियम हॉटेल्सने ड्यूश बँकेविरूद्ध खटला दाखल केला आणि गरम कुटुंबावर स्वाक्षरी केली गेली, त्या तुलनेत 500 दशलक्ष छिद्रांच्या तुलनेत चलन डेरिव्हेटिव्ह्जच्या गुंतवणूकीमुळे. त्याचप्रमाणे, आणखी एक विनंती टाळण्यासाठी ड्यूशने बोडगास गार्सिया कॅरियनला 10 दशलक्ष दिले.
या तपासणीनंतर, ड्यूश बँकेने कमीतकमी वरिष्ठ अधिकारी नाकारले: ड्यूश अॅसेट क्लासचे संचालक लुईस किचन आणि जागतिक चलनांचे सह -व्यवस्थापक जोनाथन टिंकर. त्याचप्रमाणे, तपासणीचे काही नियंत्रणे, कार्यपद्धती आणि विस्तार बदलला, जरी इतर युनिट्सने अशाच पद्धतींचे पालन केल्याचा कोणताही पुरावा त्याला आढळला नाही.
बँक ऑफ इंग्लंडचा मजकूर प्रतिबिंबित करतो की हा निर्णय प्रशासकीय रस्त्यावर ठाम होता, परंतु बँक अजूनही राष्ट्रीय न्यायालयाच्या वादग्रस्त व्यवस्थापन कक्षात सहारा घेऊ शकते.
