नॉर्वेजियन वेल्थ फंड अँथ्रोपिक्स क्लॉड सोबत गुंतवणूक दाखवते

जगातील सर्वात मोठ्या गुंतवणूकदारांपैकी एक असलेल्या नॉर्वेच्या $2 ट्रिलियन ऑइल फंडाने गुरुवारी सांगितले की ते संभाव्य प्रतिष्ठा आणि नैतिक जोखमींसाठी गुंतवणूक तपासण्यासाठी एआय वापरत आहेत.

नॉर्जेस बँक इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजमेंट (NBIM) हा फंड व्यवस्थापित करते, ज्याची स्थापना 1990 मध्ये नॉर्वेच्या तेल आणि वायू उद्योगातील उत्पन्न गुंतवण्यासाठी करण्यात आली होती. हे 60 देशांमधील 7,200 पेक्षा जास्त कंपन्यांमध्ये गुंतवणूकदार आहे आणि जगातील सार्वजनिकरित्या सूचीबद्ध केलेल्या स्टॉकपैकी अंदाजे 1.5% समभाग आहेत.

हे बर्याच काळापासून जागतिक बाजारपेठेवर प्रभाव टाकणारे आणि ESG – पर्यावरणीय, सामाजिक आणि प्रशासन – गुंतवणूकदार आहे. लोक, पर्यावरण आणि समाजावर होणाऱ्या प्रभावासह ते गुंतवणूक करत असलेल्या कंपन्या आणि बाजारपेठांसाठी अपेक्षा सेट करण्यासाठी त्याचा प्रभाव आणि मतदान शक्ती वापरते.

त्याच्या वार्षिक रिस्पॉन्सिबल इन्व्हेस्टमेंट अहवालात, फंडाच्या व्यवस्थापन संघाने म्हटले आहे की ते आता पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांना व्यवस्थापन आणि टिकाऊपणा अंतर्दृष्टी प्रदान करण्यासाठी AI चा वापर करत आहे.

तंत्रज्ञानाचा अर्थ असा आहे की ते विश्लेषण केलेल्या डेटाची व्याप्ती आणि स्केल विस्तृत करू शकते, परिणामी “भौतिक जोखमींची जलद ओळख,” NBIM ने म्हटले आहे.

NBIM च्या प्रवक्त्याने CNBC ला सांगितले की फर्मच्या ESG जोखीम देखरेख टीमने नोव्हेंबर 2024 मध्ये दैनंदिन कामकाजात Anthropic’s Cloud AI मॉडेल वापरण्यास सुरुवात केली. तेव्हापासून, ते म्हणाले, ते “पोर्टफोलिओमध्ये ESG जोखमीचे निरीक्षण करण्यासाठी एक महत्त्वाचे साधन” बनले आहे.

गुरुवारच्या अहवालात, NBIM ने म्हटले आहे की 2025 सर्व कंपन्यांना त्यांच्या इक्विटी पोर्टफोलिओमध्ये प्रवेश केल्याच्या पहिल्या दिवशी स्क्रीन करण्यासाठी मोठ्या प्रमाणात AI मॉडेल्सची तैनाती पाहते.

“ही साधने आम्हाला सार्वजनिक माहितीची विस्तृत श्रेणी द्रुतपणे स्कॅन करण्यात मदत करतात जी डेटा विक्रेते सामान्यत: कव्हर करतात त्यापलीकडे जाते,” अहवालात म्हटले आहे. “जेथे मुख्य थीम्सभोवती जोखीम उद्भवतात, LLM सखोल अन्वेषण करते, संबंधित सारांश प्रदान करते.”

NBIM ला आदल्या दिवशी केलेल्या गुंतवणुकीसाठी दररोज AI-व्युत्पन्न जोखीम मूल्यमापन प्राप्त होते, जे फंड व्यवस्थापक म्हणतात की त्यांच्या कार्यसंघास ते कमी करण्याच्या मार्गांवर त्वरित विचार करण्यास सक्षम करते.

“आमच्या गुंतवणुकीच्या 24 तासांच्या आत, AI टूल्स फंडाच्या इक्विटी पोर्टफोलिओमध्ये नवीन कंपन्यांना ध्वजांकित करतात, उदाहरणार्थ, सक्तीचे श्रम, भ्रष्टाचार किंवा फसवणूक,” NBIM ने गुरुवारच्या अहवालात म्हटले आहे.

“अनेकदा, ही माहिती आंतरराष्ट्रीय मीडिया कव्हरेज किंवा डेटा विक्रेत्याच्या सूचनांमध्ये कॅप्चर केली जात नाही. आम्ही गुंतवणूक किंवा जोखमीचे निर्णय घेण्यापूर्वी नेहमी माहितीचे पुनरावलोकन करतो. अनेक प्रकरणांमध्ये, आम्ही संभाव्य नुकसान टाळण्यासाठी, व्यापक बाजार जोखमीवर प्रतिक्रिया देण्यापूर्वी ही गुंतवणूक ओळखली आणि विकली.”

एनबीआयएमने म्हटले आहे की अशा प्रकारे एआय वापरणे विशेषतः उदयोन्मुख बाजारपेठेतील लहान कंपन्यांच्या संशोधनासाठी मौल्यवान आहे, जिथे ठाम बातम्या स्थानिक भाषांमधील छोट्या मीडिया आउटलेटपर्यंत मर्यादित असू शकतात.

“कृत्रिम बुद्धिमत्ता आम्ही गुंतवणूकदार म्हणून कसे वागतो ते बदलत आहे,” NBIM चे मुख्य कार्यकारी अधिकारी निकोलाई टेंगेन यांनी एका निवेदनात म्हटले आहे की शाश्वतता आणि प्रशासन “आर्थिक कामगिरीपासून अविभाज्य आहेत,” असे नमूद करत “जग जटिल आणि अनिश्चित राहील.”

फंडाचे मूल्य सुमारे $2.2 ट्रिलियन इतके आहे. 2025 मध्ये, त्याने 2.36 ट्रिलियन क्रोनर किंवा $246.9 अब्ज वार्षिक नफा पोस्ट केला.

NBIM ची सुमारे 40% गुंतवणूक यूएस इक्विटीमध्ये आहे, ज्यामध्ये Nvidia मधील 1.3% स्टेक, Apple मधील 1.2% स्टेक आणि Microsoft मधील 1.3% स्टेक यासह सर्वात मौल्यवान होल्डिंग्स आहेत. NBIM निश्चित उत्पन्न, रिअल इस्टेट आणि अक्षय ऊर्जा पायाभूत सुविधांमध्ये देखील गुंतवणूक करते.

गेल्या वर्षी, तथापि, त्याच्या नैतिकतेशी संबंधित काही निर्णयांना टीकेचा सामना करावा लागला – विशेषत: व्हाईट हाऊसकडून.

सप्टेंबरमध्ये, यूएस स्टेट डिपार्टमेंटने CNBC ला सांगितले की, NBIM च्या अमेरिकन यंत्रसामग्री निर्माता कॅटरपिलर आणि पाच इस्रायली बँकांच्या पदांवरून बाहेर काढण्याच्या निर्णयामुळे “खूप चिंतित” आहे, “अस्वीकार्य जोखीम” उद्धृत करून, कंपन्या पॅलेस्टिनी प्रदेशात हक्कांचे उल्लंघन करत आहेत.

एका प्रवक्त्याने सांगितले की एनबीआयएममधून कॅटरपिलरचे प्रस्थान “केटरपिलर आणि इस्रायल सरकारच्या विरुद्ध अवैध दाव्यांवर आधारित असल्याचे दिसते.”

नॉर्वेचे अर्थमंत्री जेन्स स्टोल्टनबर्ग यांनी ही गुंतवणूक “राजकीय निर्णय नाही” असे सांगून प्रतिक्रिया दिली.

नोव्हेंबर 2025 पर्यंत, नॉर्गेस बँकेच्या कार्यकारी मंडळाने कंपन्यांना फंडाच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमधून वगळले जाईल की वॉच लिस्टमध्ये ठेवले जाईल हे ठरवले आहे. या निर्णयांची माहिती नॉर्वेजियन अर्थ मंत्रालयाने नियुक्त केलेली स्वतंत्र संस्था, नैतिकता परिषदेद्वारे दिली जाते

परंतु गेल्या वर्षी त्याच्या काही गुंतवणुकीवरील वादानंतर, या वर्षाच्या शेवटी सरकार-नियुक्त समितीद्वारे सादर केल्या जाणाऱ्या NBIM च्या नैतिक फ्रेमवर्कच्या पुनरावलोकनासह अंतरिम मार्गदर्शक तत्त्वे जारी करण्यात आली.

तात्पुरत्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, Norges बँक यापुढे एखाद्या कंपनीचे निरीक्षण किंवा फंडातून वगळण्याचा निर्णय घेऊ शकत नाही – परंतु ती कंपनीला वगळण्याचे किंवा वॉच लिस्टमध्ये ठेवण्याचे पूर्वीचे निर्णय मागे घेऊ शकते. दरम्यान, नैतिक आराखड्याचे पुनरावलोकन अंतिम होईपर्यंत किमान निरीक्षणे किंवा वगळण्याची शिफारस करण्याच्या अधिकार परिषदेला वंचित ठेवण्यात आले होते.

“गाझामधील संघर्ष आणि 2025 मध्ये इस्रायलमध्ये निधी आणि गुंतवणूकीच्या नैतिक फ्रेमवर्कबद्दलच्या चर्चेने हे प्रत्यक्षात किती जटिल आणि आव्हानात्मक असू शकते हे दर्शविले,” टँगेन यांनी गुरुवारच्या अहवालात म्हटले आहे.

“फंडाची नैतिक चौकट उजळणीत असताना, आम्ही आमचे जबाबदार गुंतवणुकीचे कार्य सुरू ठेवतो, मालकी आणि गुंतवणूक निर्णय यांच्यातील दुवा मजबूत करतो आणि आर्थिकदृष्ट्या काय योग्य आहे यावर लक्ष केंद्रित करतो.”